En 2024, la fin annoncée du dispositif Pinel redessine le paysage de l’investissement locatif en France. Cet outil fiscal, établi en 2014 pour encourager la construction de logements neufs, prendra fin le 31 décembre 2024, laissant les investisseurs en quête de nouvelles options pour optimiser leur patrimoine immobilier et réduire leur imposition.
Le Cabinet LCP Partners a récemment partagé son expertise avec le magazine Notre Temps sur les stratégies de placement immobilier qui s’offrent désormais aux investisseurs dans un marché en pleine mutation.
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🏡 Pourquoi la fin du Pinel est-elle importante pour les investisseurs ?
Le dispositif Pinel, offrant des réductions d’impôt en échange de l’acquisition de logements locatifs neufs dans des zones spécifiques, est devenu une référence dans le domaine de l’investissement locatif. Cependant, sa fin est l’occasion de redécouvrir et de tirer parti de solutions alternatives qui permettent de continuer à bénéficier de leviers fiscaux tout en diversifiant son portefeuille immobilier.
🔎 Quelles alternatives au Pinel ? Les recommandations du Cabinet LCP Partners
Le dispositif Denormandie : Pour rénover dans les zones en difficulté
Le dispositif Denormandie, lancé en 2019 et prolongé jusqu’en 2027, se présente comme le principal successeur du Pinel. Il vise les zones nécessitant une rénovation urbaine et impose des travaux représentant au moins 25% du coût total de l’opération, en se concentrant sur les villes du programme « Action cœur de ville ».
La réduction fiscale, semblable à celle du Pinel à son origine, varie entre 12% et 18% selon la durée de l’engagement locatif.
Conseil du Cabinet LCP Partners : Investir en Denormandie offre une réduction d’impôt significative tout en contribuant à la revitalisation des centres urbains en difficulté. Cela demande toutefois un engagement à long terme dans des projets de rénovation lourds.
Le dispositif Malraux : Pour sauvegarder le patrimoine historique français
Pour les investisseurs souhaitant participer à la conservation du patrimoine, le dispositif Malraux offre une déduction fiscale pouvant atteindre jusqu’à 30% du montant des travaux, plafonnée à 400 000 € sur 4 ans. Il est dédié aux immeubles situés dans des zones protégées, notamment dans les centres historiques.
Astuce du Cabinet LCP Partners : Investir en Malraux permet non seulement d’obtenir une réduction fiscale, mais aussi de contribuer à la préservation du patrimoine architectural français, en ciblant des biens de caractère dans des centres-villes attractifs.
Le démembrement temporaire de propriété : Une opportunité de rentabilité à long terme
Le démembrement temporaire de propriété est une technique encore peu connue qui permet d’acquérir un bien à 60% de sa valeur en cédant temporairement l’usufruit à un tiers. Pendant la période de démembrement (souvent de 10 à 15 ans), le nu-propriétaire ne perçoit pas de loyer mais récupère l’intégralité des droits à la fin de cette période.
Vue du Cabinet LCP Partners : Le démembrement est une solution efficace pour ceux qui peuvent se projeter sur le long terme, car elle offre un potentiel de plus-value significatif au moment où le bien est entièrement récupéré.
Investissement en résidences services : Un rendement supérieur et une gestion facilitée
Les résidences services (résidences étudiantes, seniors…) permettent aux investisseurs d’obtenir des rendements supérieurs en déléguant la gestion locative à un professionnel. De plus, ces placements sous le statut de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) offrent des avantages fiscaux intéressants, notamment la possibilité de récupérer la TVA et d’amortir le bien et les meubles.
Recommandation du Cabinet LCP Partners : Les résidences services sont idéales pour ceux qui cherchent un investissement clé en main avec des revenus réguliers. Elles répondent à la demande locative croissante pour des hébergements spécialisés, comme les résidences pour étudiants ou seniors.
📈 Comment optimiser votre stratégie d’investissement après la fin du Pinel ?
Avec la disparition de Pinel, il est essentiel d’adopter une approche personnalisée pour optimiser son patrimoine immobilier. Chez LCP Partners, notre équipe d’experts vous accompagne dans la sélection des meilleures stratégies d’investissement en fonction de vos besoins et objectifs, qu’il s’agisse de défiscalisation, de diversification ou de constitution de revenus réguliers.
